ファイナンシャルプランナーとは

人生の夢や目標を
かなえるために総合的な
資金計画を立て、
経済的な側面から
実現に導く方法を

ファイナンシャルプランニング

といいます。

行うには
家計にかかわる幅広い知識
が必要になります。

これらの知識を備え、
相談者の夢や目標がかなうように
一緒に考えサポートする専門家が

ファイナンシャルプランナー

です。

家計管理
教育資金
住宅資金
税制
介護・医療費
老後の生活設計
年金・社会保険
資産運用
保険
相続・贈与

など

日本FP協会

 

上記項目について、それぞれ
もう少し具体的・比較的に
ごく一部の分かりやすい事例を記載すると

家計管理

■貯蓄をするためには家計を
　どう見直したらいいの？
■家計管理の方法は
　どうすればいいの？　　など。。。

教育資金

■子供の教育資金はどう
　準備したらいいの？
■住宅ローンと教育費の
　両方を払っていけるのか不安
■奨学金について　　など。。。

住宅資金

■いくらの物件なら購入できる？
■住宅ローンの負担を軽くしたい
　など。。。

税制

■医療費控除を申請できる
　医療費には、どのようなものがあるの？
■配偶者控除は、パートで
　働いても受けることができるの？
　など。。。

介護・医療費

■介護費用はどのくらいかかるの？
■介護保険ってどんなもの？
　など。。。

老後の生活設計

■老後の生活費はどのくらい
　かかるの？
■老後の生活資金をどのように
　準備したらいいの？
　など。。。

年金・社会保険

■年金はいつからいくらもらえるの？
■出産や育児でもらえるお金って？
　など。。。

資産運用

■退職金を運用したいが
　どのようにしたらいいのか？
■投資信託などの金融商品
　の選び方を知りたい
　など。。。

保険

■いま加入している保険の
　内容が分からない。
■保険に入りすぎていないか？
　など。。。

相続・贈与

■遺言など、相続の準備について
　知りたい
■孫に預金などを贈与すると
　税金がかかるの？　　など。。。

（日本FP協会より）